香港金融中心地位再升级：李家超施政报告聚焦多项改革
元描述： 香港特区行政长官李家超在2024年施政报告中重点关注国际金融中心建设，提出深化“互联互通”，提升离岸人民币业务，强化国际资产及财富管理中心地位，优化证券市场，便利跨境金融安排，并推动构建国际级黄金交易中心。
引言： 香港，作为全球第三大国际金融中心，近年来不断优化金融环境、提升金融服务水平，吸引了全球范围内的资本和人才。2024年，香港特区行政长官李家超在施政报告中再次将目光聚焦于国际金融中心建设，提出了一系列改革举措，旨在进一步提升香港的金融竞争力，巩固其作为全球领先金融中心的领先地位。
深化“互联互通”，强化全球最大离岸人民币业务枢纽地位
“互联互通”是香港金融市场与内地市场深度融合的关键，也是推动人民币国际化的重要举措。李家超在施政报告中明确指出，香港将持续优化“互联互通”机制，强化全球最大离岸人民币业务枢纽地位。具体措施包括：
- 升级债务工具中央结算系统： 提升债务工具中央结算系统，使其能够支持国际投资者以多种货币结算各类资产，为全球投资者提供更便捷 efficient 的交易环境。
- 建立人民币回购交易中央清算系统： 为人民币计价的回购交易建立中央清算系统，使在港发行的国债成为更受欢迎的抵押品，进一步促进离岸人民币市场的发展。
- 优化“跨境理财通”： 研究优化“跨境理财通”，进一步扩大其覆盖范围，便利内地和香港居民跨境投资。
此外，香港将通过以下措施提升离岸人民币流动性：
- 善用货币互换协议： 充分利用香港与国家的货币互换协议，为香港经济发展提供更强有力的支持。
- 提升人民币实时支付清算系统夜间跨境服务能力： 提升人民币实时支付清算系统夜间跨境服务能力，进一步促进离岸人民币市场的全球结算。
- 探讨更多元化的离岸人民币融资管道： 探讨提供更多元化的离岸人民币融资管道，满足不同投资者的需求。
推动离岸人民币投资产品多元化
为了吸引更多投资者参与离岸人民币市场，李家超在施政报告中明确提出，香港将提供更多以人民币计价的投资产品：
- 鼓励上市公司增加人民币股票交易柜台： 港交所将鼓励更多上市公司增加人民币股票交易柜台，扩大人民币股票的交易范围，提供更多投资选择。
- 扩大人民币债券发行： 香港将支持更多绿色和可持续离岸人民币债券在港发行，推动离岸人民币债券市场发展。
- 加大国债在港发行规模和频率： 香港将争取国家财政部增加在港发行国债的规模和频率，并尽快推出离岸国债期货，为投资者提供更多投资机会。
- 适度扩容“债券通”（南向通）： 香港将与内地商讨适度扩容“债券通”（南向通），包括扩大合资格境内投资者范围，例如纳入证券、保险等非银行金融机构，进一步促进内地和香港资本市场的互联互通。
- 丰富离岸投资者投资在岸债券的流动性管理相关配套： 香港将积极研究、适时推出以在岸人民币债券做回购和抵押品等各种产品和安排，为离岸投资者提供更灵活的管理方式。
强化国际资产及财富管理中心地位
香港拥有庞大的财富管理市场，近年来吸引了众多单一家族办公室落户。李家超在施政报告中指出，香港将进一步强化国际资产及财富管理中心地位，全力推动更多环球资金在港管理。具体措施包括：
- “一带一路”主权基金合作： 香港将争取与中东等地区的大型主权基金合作，共同出资成立基金，投资内地及其他地区的资产，促进国际资本流入香港。
- 优化“新资本投资者入境计划”： 香港将优化“新资本投资者入境计划”，放宽投资条件，吸引更多海外投资者。例如，从即日起，容许投资住宅物业，该物业成交价须为5000万元或以上，投资于房地产获计算入投资总额上限为1000万元。另外，明年3月1日起，透过申请人全资拥有的合资格私人公司的投资可计入合资格投资金额内。
- 扩大税务宽减适用范围： 香港政府将咨询业界，增加基金及单一家族办公室享有税务宽减的合资格交易种类，为财富管理行业创造更优惠的税务环境。
优化证券市场，提升市场效率
李家超在施政报告中强调，香港将进一步优化证券市场，提升市场效率，吸引更多企业来港上市。具体措施包括：
- 开拓海外新资金： 香港将落实追踪香港股票指数的交易所买卖基金（ETF）在中东上市，吸纳当地资金配置港股，拓展新的资金来源。
- 吸引企业上市： 香港将善用与内地市场“互联互通”的优势，吸引国际企业来港上市，同时推动内地大型企业赴港上市，争取短期内实现更多标志性的公开招股（IPO）。
- 优化上市审批： 香港证监会和港交所将公布进一步优化上市批核流程的具体措施，令上市申请审批时间更有确定性，提高上市效率。
- 提升市场效率： 香港证监会和港交所会提升市场效率及降低交易成本，包括检视保证金的存入安排、优化保证金和抵押品要求等，为投资者提供更便捷的交易体验。
便利跨境金融安排，促进两地居民跨境支付
为了促进两地居民的跨境金融活动，李家超在施政报告中提出：
- 推动两地快速支付系统互联： 香港金管局与人民银行正推动两地快速支付系统互联（即香港的转数快FPS与内地的网上支付跨行清算系统IBPS），便利两地居民实时小额跨境支付。
- 落实香港注册银行内地分行发银行卡： 香港将落实香港注册银行的内地分行在内地发银行卡，方便香港居民在内地使用银行卡进行消费和支付。
推动构建国际级黄金交易中心
香港是全球重要的黄金交易中心，拥有庞大的黄金进出口量。李家超在施政报告中指出，香港将推动构建国际级黄金仓储设施，拓展用家及投资者在港存放和交割实金，带动抵押和借用等衍生金融服务，为金融业开创新增长点。具体措施包括：
- 成立小组推行建立国际黄金交易中心的工作： 财经事务及库务局将成立小组推行建立国际黄金交易中心的工作，包括强化交易机制和规管框架、推动前沿金融科技应用、与内地探讨把黄金产品纳入“互联互通”等，为香港发展黄金交易市场奠定坚实基础。
常见问题解答
1. 香港如何强化全球最大离岸人民币业务枢纽地位？
香港将持续优化“互联互通”机制，升级债务工具中央结算系统，建立人民币回购交易中央清算系统，并优化“跨境理财通”，同时提升离岸人民币流动性，善用货币互换协议，提升人民币实时支付清算系统夜间跨境服务能力，探讨更多元化的离岸人民币融资管道。
2. 香港如何推动离岸人民币投资产品多元化？
香港将鼓励上市公司增加人民币股票交易柜台，扩大人民币债券发行，加大国债在港发行规模和频率，适度扩容“债券通”（南向通），并丰富离岸投资者投资在岸债券的流动性管理相关配套。
3. 如何理解香港强化国际资产及财富管理中心地位的举措？
香港将与中东等地区的大型主权基金合作，共同出资成立基金，投资内地及其他地区的资产，同时优化“新资本投资者入境计划”和扩大税务宽减适用范围，吸引更多海外投资者和资金。
4. 香港如何优化证券市场，提升市场效率？
香港将落实追踪香港股票指数的交易所买卖基金（ETF）在中东上市，吸引国际企业来港上市，推动内地大型企业赴港上市，优化上市审批流程，提升市场效率及降低交易成本。
5. 香港如何便利跨境金融安排，促进两地居民跨境支付？
香港将推动两地快速支付系统互联，并落实香港注册银行内地分行发银行卡，方便两地居民进行跨境支付。
6. 香港如何推动构建国际级黄金交易中心？
香港将成立小组推行建立国际黄金交易中心的工作，包括强化交易机制和规管框架、推动前沿金融科技应用、与内地探讨把黄金产品纳入“互联互通”等。
结论
李家超在2024年施政报告中提出的金融改革举措，体现了香港政府对巩固提升香港国际金融中心地位的坚定决心。这些举措将进一步提升香港的金融竞争力，吸引更多国际资本流入香港，为香港经济发展注入新的活力。相信香港将继续发挥其独特的优势，在全球金融版图中占据重要的地位。
